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【防范电信网络诈骗】一文读懂电信网络犯罪态势及特点

来源:澎湃新闻日期:2021-09-23

随着信息技术的迅猛发展,传统诈骗搭上现代信息技术的快车,逐渐演变成了诈骗手法更加多样、危害后果更加严重的电信网络诈骗。婚恋交友、网络贷款、兼职刷单……各类花式骗局无孔不入,一不留神就中招。电信诈骗犯罪往往是集团化作业,他们组织严密分工明确、作案手段隐蔽、反侦察能力强,也给侦破工作带来较大难度。

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本文为系列推文的第一篇,将深度剖析当下电信网络犯罪态势、常见犯罪类型及特点,带大家快速认识“涉网犯罪”的真面目。

(一)

电信网络犯罪形势

电信网络犯罪是犯罪分子以非法占有为目的,利用电话、网站、APP等通讯工具,采取远程、非接触的方式,通过编造虚假信息、虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账,骗取他人财物的一种犯罪行为。

(图片来源网络)

发案持续上升、诈骗手法层出不穷、犯罪窝点向境外转移趋势明显、黑灰产规模剧增是此类犯罪的显著特点。

据国家反诈中心负责人介绍,电信网络诈骗犯罪刑事警情数占比不断增大,其中网络诈骗增长迅猛,贷款、刷单、“杀猪盘”、冒充客服四类高发网络诈骗案件发案占70%以上。新的诈骗手法随着新技术、新应用、新业态的出现应运而生并不断演变升级。随着境内打击力度加大,诈骗窝点加快向境外转移,主要盘踞在缅北地区和柬埔寨、菲律宾、越南、老挝、泰国等东南亚国家。买卖公民信息、银行账户、手机卡活动十分猖獗,为诈骗团伙服务的技术平台层出不穷,新型洗钱通道不断涌现。

在众多电信网络诈骗案件中,APP成为最频繁的诈骗工具,60%以上的诈骗都是通过不法分子制作的手机APP实施,其中贷款类和杀猪盘类案件中借助APP实施诈骗的占比高达90%。每天有如此庞大数量的涉诈APP产生,安装涉诈应用的受害者的数量也难以估量,由此可见,涉案APP犯罪是电信网络诈骗案件中的重点打击对象。

(二)

电诈犯罪类型及特点

杀猪盘类诈骗

“杀猪盘”是目前常见的电信网络诈骗类型之一,犯罪分子把受害人叫做“猪”,把婚恋交友工具叫做“猪圈”,把聊天剧本叫做“猪饲料”。他们通过婚恋网站、聊天交友工具等筛选易上当人群,再与受害人“谈恋爱”,在确定“恋爱”关系后,通过让受害人参与网络赌博或者其他投资骗取钱财。

- 杀猪盘“套路” -

(图片来源:周口市反虚假信息诈骗中心)

杀猪盘类诈骗需要放长线“养猪”,其特点是诈骗周期长,涉案金额大,涉案APP多。嫌疑设备通常会安装聊天交友类APP用以“找猪”,同时安装位置伪装类APP用以修改定位邀约诱导受害人,此外,还有部分境外通联类APP。

借贷类诈骗

借贷类诈骗中,犯罪分子通过开设虚拟网站、手机短信、小卡片或在报纸上登载广告等途径发布“无抵押贷款”“低息贷款”“免息贷款”等贷款信息,待受害人与其联系后,谎称可以无抵押无担保贷款,并且以较低的利率申请到贷款取得受害人信任,再诱骗受害人通过银行转帐形式预付利息、保证金、保险费等费用,从而达到诈骗目的。

(图片来源网络)

随着信息技术的发展,诈骗分子也从早期打电话、发短信、制作虚假网站,通过搜索引擎买流量的“广撒网模式”,现在发展到了通过非法途径掌握有贷款意向的名单,针对性地对目标进行引诱并在各类仿冒正规的贷款APP上实施诈骗的 “精准模式”,甚至开通单独客服来应对事主投诉,让病急乱投医的群众防不胜防。

此类诈骗的特点是目标人群明确,诈骗周期短。涉案APP的普遍特征为制作成本低、高仿冒量、存活周期短(一般不会超过一周);嫌疑设备APP通常会安装大量借贷类及仿冒类贷款APP,用以“李逵”变“李鬼”。

刷单类诈骗

网络刷单诈骗是指犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布虚假兼职信息,以高额回报为诱饵,等刷单成功后,再以系统、网络问题等种种借口,要求受害人多次汇款的网络诈骗。“足不出户,日进斗金”“正规平台,诚邀刷单,按条结算,轻松上手”是刷单类诈骗的常用口号。

此类诈骗主要瞄准三类人,一是涉世未深的在校学生,二是受教育程度不高、工资暂时不高的社会青年,三是没有工作、赋闲在家的待业人群(如孕妇等)。

近年来,“刷单+网赌”的新型诈骗模式频繁涌现,刷单成为一种引流的工具,犯罪分子通过刷单的小利益诱惑,将目标引流至投资或网赌平台,实施巨额诈骗。刷单设备除安装大量刷单类APP外,还有与投资理财、荐股类APP结合安装的趋势。

网赌类诈骗

网赌类诈骗通常是诈骗团伙通过虚假的网络赌博平台、广告、社交软件等,伪装成“白富美”“高富帅”以“时时彩”等为关键词,针对性地诱骗事主登陆虚假平台或安装虚假软件,进而对受害人实施诈骗。

网赌类诈骗团伙设备通常会安装交友类APP,以及网赌类APP,如XX娱乐。还有一类带着“游戏”外壳的网赌类APP,大部分为棋牌类游戏,如XX棋牌、XX麻将等。

电诈犯罪共同特征

电信诈骗的类型五花八门,但万变不离其宗,诈骗分子前期通过聊天交友平台锁定目标,通过虚假包装、小惠小利、温柔陷阱等手段诱导其安装并使用APP,最终实现资金转移。在实际打击过程中,我们需要把握每一步骤中获取的关键线索从而进一步研判。


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